Page 23 - Code de conduite et d'éthique

Lutter contre le blanchiment d’argent ou d’actifs et contre le financement du terrorisme La lutte contre le blanchiment d’argent ou d’actifs, la fraude fiscale et le financement du terrorisme est une priorité pour le Groupe BPCE. Des formations obligatoires sont dispensées aux collaborateurs du groupe et le respect des procédures est incontournable. Toutes les entités du groupe sont mobilisées pour l’application de la réglementation et la mise en œuvre CHACUN DE NOUS DOIT : du dispositif de lutte contre le blanchiment d’argent ou d’actifs, et contre le financement du terrorisme. Ce dispositif comprend également le respect des règles d’embargo et de gel des avoirs. › Etrevigilantenpermanenceetnepasresterseulavecundouteouun soupçon. › Signalertoutesituationsuspecte,quellesquesoientlescirconstancesou les parties prenantes impliquées, à son responsable hiérarchique et à la Sécurité financière de son établissement. › Respecterlesprocéduresenvigueur. EN PRATIQUE UN CLIENT DÉPOSE TRÈS RÉGULIÈREMENT DES SOMMES EN ESPÈCES SUR SON COMPTE OUVERT À LA BANQUE, ÉGALES AU DOUBLE DE SON SALAIRE. QUE DEVEZ-VOUS FAIRE ? La nature des paiements à recevoir par le client doit être claire et explicite. Vous devez interroger le client sur l’origine des fonds et vérifier la cohérence des revenus avec les explications données par le client. En cas de doute, vous devez consulter l’équipe Sécurité financière. Code de conduite et d’éthique du Groupe BPCE / 21